본 논문은 구조화된 속성과 비구조화된 텍스트 설명을 통합하는 금융 거래를 위한 멀티모달 기반 모델을 소개합니다. 마스크 언어 모델링을 거래 시퀀스에 적용하여, 고전적인 특징 엔지니어링 및 이산 사건 시퀀스 방법보다 우수한 성능을 보이며, 데이터가 부족한 Open Banking 시나리오에서도 특히 효과적임을 입증했습니다. 북미 지역의 수천 개 금융 기관을 대상으로 한 대규모 연구를 통해 멀티모달 표현이 지리적 및 기관별로 일반화될 수 있음을 보여줍니다.
